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4.1. Auditoria Superior de la Federación (ASF):

Auditoría Cumplimiento Financiero 2017-0-98001-15-0122-2018 “Marco Institucional de las Tasas de Interés y de las Comisiones de la Banca Múltiple al Sector Privado”

En 2018, la ASF realizó una auditoria que tuvo como objetivo “Revisar el marco institucional en materia de regulación de las tasas de interés y de las comisiones que cobra la banca múltiple al sector privado y los mecanismos aplicados para promover la competencia entre la banca, así como sus efectos en los servicios y los usuarios”. Las entidades auditadas fueron la Comisión Federal de Competencia Económica, la Comisión nacional Bancaria y de Valores, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros, y el Banco de México.

  • Informe de la ASF Cuenta Pública 2017, sobre los principales hallazgos y recomendaciones (ASF1)
  • Recomendaciones de la ASF dirigidas al Banco de México (ASF2)
  • Atención a las recomendaciones por parte del Banco de México (ASF3, ASF4, ASF5)

4.2. Comisión Federal de competencia (COFECE):

Trabajo de investigación sobre las condiciones de competencia en el sistema financiero y sus mercados

En 2014 la COFECE realizó una “investigación sobre las condiciones de competencia en el sistema financiero y sus mercados” con fundamento en el artículo quinto, fracción I del “Decreto por el que se reforman y adicionan diversas disposiciones en materia financiera y se expide la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras” publicado en el Diario oficial de la Federación el 10 de enero de 2014. A partir de los hallazgos identificados en dicha investigación la COFECE determinó 36 “recomendaciones específicas para promover la competencia y el desarrollo eficiente de diversos servicios financieros”.

  • Recomendaciones de la COFECE derivadas del trabajo de investigación sobre las condiciones de competencia en el sistema financiero y sus mercados (COFECE1)
  • Solicitud de COFECE para que el Banco de México informe sobre las acciones que ha venido realizando y que se relacionan con las recomendaciones (COFECE2, COFECE3)
  • Respuesta del Banco del México sobre las acciones que ha realizado para cumplir con las recomendaciones de su competencia (COFECE4)

4.3. Congreso de la Unión:

Informe anual del Banco de México al Congreso de la Unión sobre el ejercicio de las atribuciones que le confiere la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros

En 2014 se reformó la Ley del Banco de México y se incorporó la obligación de que este organismo autónomo envíe al Congreso de la Unión un informe anual sobre el ejercicio de las atribuciones que le confiere la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros.

Comparecencias del Gobernador de Banco de México ante el Senado de la República