Sanciones

CONSULTA DE SANCIONES

Sanciones Pecuniarias firmes impuestas por Ley del Banco de México a Instituciones de Banca Múltiple

Información publicada con fundamento en los artículos 6., párrafo cuarto, inciso A., fracción I, y 28., párrafo sexto y séptimo, de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos; 62, 63 y 64 de las Reglas de Supervisión, Programas de Autocorrección y del Procedimiento Sancionador.; 62, 63 y 64 de las Reglas de Supervisión, Programas de Autocorrección y del Procedimiento Sancionador.

Búsqueda de sanciones Pecuniarias por año: Total: $5,604,091.34

Denominación social	Precepto legal infringido (vigente en la fecha en que se cometió la infracción)	Incumplimiento	Sanción	Medio de defensa	Fecha de Cobro	Aclaraciones
ABC Capital, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, y Artículo Sexto Transitorio, segundo párrafo, fracción I, primero y segundo párrafos, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $92,191.88 Fecha de imposición 25-11-2020	Recurso de reconsideración	30-03-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
			$92,191.88
Banca Mifel, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Mifel	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, y 20a., primer párrafo, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $87,285.92 Fecha de imposición 14-03-2023	Ninguno	19-04-2023	Esta conducta no se considera grave Es reincidente, toda vez que se le impuso una sanción por cometer la misma conducta infractora dentro del plazo de dos años inmediatos anteriores.
			$87,285.92
Banco Autofin México, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XXIV, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, 67a., primer párrafo y 58a, fracción I, literal A, de la Circular 14/2017, y Manual de Operación del SPEI.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $521,696.66 Fecha de imposición 24-12-2020	Ninguno	25-01-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
Banco Autofin México, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo y 20a., primer párrafo, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $84,490.00 Fecha de imposición 10-11-2022	Ninguno	25-01-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
Banco Autofin México, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, 20a., primer párrafo, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $64,480.00 Fecha de imposición 14-03-2023	Ninguno	05-04-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
Banco Autofin México, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, y 20a., primer párrafo, de la Circular 14/2017	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $64,480.00 Fecha de imposición 26-04-2023	Ninguno	31-05-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
Banco Autofin México, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, y 20a., primer párrafo, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $67,592.00 Fecha de imposición 26-04-2023	Ninguno	31-05-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
Banco Autofin México, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, y 20a., primer párrafo, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $67,592.00 Fecha de imposición 30-05-2023	Ninguno	06-07-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
Banco Autofin México, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, y 20a., primer párrafo, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $92,371.20 Fecha de imposición 21-03-2023	Ninguno	21-04-2023	Esta conducta no se considera grave Es reincidente, toda vez que se le impuso una sanción por cometer la misma conducta infractora dentro del plazo de dos años inmediatos anteriores.
Banco Autofin México, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, y 20a., primer párrafo, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $83,404.80 Fecha de imposición 31-05-2023	Ninguno	06-07-2023	Esta conducta no se considera grave Es reincidente, toda vez que se le impuso una sanción por cometer la misma conducta infractora dentro del plazo de dos años inmediatos anteriores.
			$1,046,106.66
Banco Bancrea, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, 20a., primer párrafo de la Circular 14/2017	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $69,504.00 Fecha de imposición 29-10-2020	Ninguno	16-05-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
			$69,504.00
Banco Invex, S.A., Institución de Banca Múltiple, Invex Grupo Financiero	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, y 20a., primer párrafo, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $76,976.00 Fecha de imposición 13-01-2023	Ninguno	23-02-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
			$76,976.00
Banco Multiva, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Multiva	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Artículo Sexto Transitorio, segundo párrafo, fracción II, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $65,153.94 Fecha de imposición 14-03-2023	Ninguno	05-04-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
			$65,153.94
Banco Nacional de México, S.A., Integrante del Grupo Financiero Banamex	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, y 20a., primer párrafo, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $362,959.50 Fecha de imposición 21-03-2023	Ninguno	21-04-2023	Esta conducta no se considera grave Es reincidente, toda vez que se le impuso una sanción por cometer la misma conducta infractora dentro del plazo de dos años inmediatos anteriores.
			$362,959.50
Banco Ve por Más, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Ve por Más	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, y Artículo Sexto Transitorio, segundo párrafo, fracción I, primero y segundo párrafos, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $75,490.00 Fecha de imposición 09-12-2020	Ninguno	30-06-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
Banco Ve por Más, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Ve por Más	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Artículo Sexto Transitorio, segundo párrafo, fracción II de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $80,600.00 Fecha de imposición 09-09-2020	Ninguno	25-01-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
Banco Ve por Más, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Ve por Más	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Artículo Sexto Transitorio, segundo párrafo, fracción II de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $124,801.40 Fecha de imposición 10-09-2020	Ninguno	25-01-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
Banco Ve por Más, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Ve por Más	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, 20a., primer párrafo de la Circular 14/2017	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $81,661.50 Fecha de imposición 11-09-2020	Ninguno	25-01-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
Banco Ve por Más, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Ve por Más	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Artículo Sexto Transitorio, segundo párrafo, fracción II de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $124,696.34 Fecha de imposición 10-09-2020	Ninguno	25-01-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
Banco Ve por Más, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Ve por Más	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, 20a., primer párrafo de la Circular 14/2017	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $86,880.00 Fecha de imposición 23-10-2020	Ninguno	19-04-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
			$574,129.24
BanCoppel, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XXIV, de la Circular 13/2017, Reglas 19a. y 23a. de la Circular 14/2017	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $2,069,489.66 Fecha de imposición 28-08-2020	Recurso de reconsideración	30-01-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
BanCoppel, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, y 20a., primer párrafo, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $108,625.14 Fecha de imposición 14-02-2023	Ninguno	24-03-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
BanCoppel, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, y 20a., primer párrafo, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $75,101.24 Fecha de imposición 14-03-2023	Ninguno	21-04-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
BanCoppel, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, y 20a., primer párrafo, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $241,843.91 Fecha de imposición 14-02-2023	Ninguno	24-03-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
BanCoppel, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, y 20a., primer párrafo, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $113,888.85 Fecha de imposición 14-03-2023	Ninguno	21-04-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
BanCoppel, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, y 20a., primer párrafo, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $118,801.67 Fecha de imposición 26-04-2023	Ninguno	20-06-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
BanCoppel, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Artículo Sexto Transitorio, segundo párrafo, fracción II, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $339,971.37 Fecha de imposición 26-04-2023	Ninguno	20-06-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
BanCoppel, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, Reglas 1a., segundo párrafo, y 20a., primer párrafo, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $81,462.36 Fecha de imposición 30-05-2023	Ninguno	06-07-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
			$3,149,184.20
CIBanco, S.A., Institución de Banca Múltiple	Disposición 13a., primer párrafo, fracción XII, de la Circular 13/2017, y Artículo Sexto Transitorio, segundo párrafo, fracción II, de la Circular 14/2017.	Falta al cumplimiento de la regulación como Participante del Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios	Monto $80,600.00 Fecha de imposición 29-10-2020	Ninguno	15-05-2023	Esta conducta no se considera grave No es reincidente.
			$80,600.00