Índices de morosidad del crédito al sector privado no financiero
	a) Total 1/		b) Empresas 1/		c) Vivienda		d) Consumo 1/
	Por ciento		Por ciento		Por ciento		Por ciento
	Banca Comercial 2/	Banca de Desarrollo	Banca Comercial 2/	Banca de Desarrollo	Banca Comercial 1/	Infonavit 3/	Total	Tarjetas de Crédito	ABCD 4/	Nómina	Personales
ene-16	3.15	1.34	2.72	1.09	3.35	7.48	3.96	4.90	1.85	2.92	4.62
feb-16	3.14	1.35	2.71	1.10	3.32	7.58	3.96	4.94	1.78	2.93	4.60
mar-16	3.12	1.29	2.72	1.03	3.27	7.58	3.87	4.92	1.72	2.80	4.45
abr-16	3.08	1.29	2.65	1.04	3.25	7.60	3.88	5.08	1.70	2.72	4.36
may-16	3.07	1.28	2.55	1.02	3.24	7.57	4.03	5.17	1.76	2.93	4.45
jun-16	2.99	1.75	2.45	1.57	3.19	7.91	3.96	5.01	1.71	3.09	4.36
jul-16	2.93	1.76	2.38	1.58	3.02	7.89	4.02	5.13	1.74	3.12	4.38
ago-16	2.92	2.09	2.37	1.95	2.99	8.17	4.01	5.07	1.76	3.14	4.41
sep-16	2.86	2.06	2.26	1.93	2.97	8.04	4.06	5.12	1.78	3.26	4.39
oct-16	2.77	2.05	2.05	1.92	2.97	8.07	4.15	5.24	1.84	3.33	4.44
nov-16	2.72	2.05	1.96	1.92	2.94	7.77	4.19	5.13	1.85	3.44	4.64
dic-16	2.60	2.01	1.86	1.88	2.77	7.66	4.08	4.92	1.77	3.40	4.59
ene-17	2.61	2.09	1.88	1.96	2.78	7.48	4.14	4.93	1.78	3.34	4.91
feb-17	2.61	2.13	1.93	2.01	2.65	7.79	4.14	5.09	1.74	3.18	4.89
mar-17	2.58	2.03	1.93	1.91	2.59	7.77	4.09	5.19	1.71	2.95	4.78
abr-17	2.55	2.02	1.89	1.91	2.61	8.03	4.03	5.05	1.77	2.97	4.73
may-17	2.60	1.93	1.90	1.81	2.64	7.98	4.20	5.29	1.88	3.18	4.83
jun-17	2.50	1.90	1.70	1.76	2.65	8.14	4.23	5.35	1.84	2.96	5.15
jul-17	2.52	1.88	1.70	1.75	2.68	8.10	4.28	5.40	1.92	2.99	5.24
ago-17	2.50	1.59	1.65	1.40	2.70	8.21	4.30	5.46	1.95	2.90	5.25
sep-17	2.47	1.56	1.63	1.38	2.64	8.03	4.31	5.53	2.00	2.84	5.22
oct-17	2.55	1.92	1.70	1.77	2.65	8.14	4.50	5.75	2.15	2.96	5.44
nov-17	2.58	1.60	1.72	1.38	2.71	8.01	4.49	5.52	2.24	3.07	5.58
dic-17	2.52	1.61	1.70	1.38	2.69	8.02	4.38	5.32	2.25	3.03	5.64
ene-18	2.58	2.20	1.77	2.02	2.72	7.89	4.40	5.29	2.32	2.92	5.85
feb-18	2.59	2.25	1.79	2.06	2.75	8.06	4.38	5.37	2.32	2.72	5.82
mar-18	2.56	2.22	1.75	2.02	2.74	8.02	4.36	5.29	2.29	2.70	5.89
abr-18	2.58	2.25	1.78	2.03	2.73	8.10	4.41	5.29	2.33	2.80	6.06
may-18	2.56	2.49	1.71	2.28	2.82	7.88	4.50	5.36	2.35	3.00	6.16
jun-18	2.50	2.51	1.70	2.27	2.63	7.92	4.43	5.34	2.25	2.97	6.03
jul-18	2.55	2.53	1.75	2.29	2.72	7.76	4.44	5.36	2.34	3.01	5.97
ago-18	2.54	2.61	1.76	2.37	2.68	7.81	4.40	5.32	2.37	3.00	5.90
sep-18	2.54	2.55	1.76	2.29	2.61	7.63	4.43	5.35	2.36	3.10	5.87
oct-18	2.55	2.54	1.79	2.26	2.59	7.76	4.45	5.42	2.43	3.03	5.89
nov-18	2.52	2.45	1.76	2.15	2.64	7.63	4.35	5.25	2.37	3.03	5.67
dic-18	2.45	2.35	1.69	2.04	2.64	7.74	4.24	5.09	2.31	3.05	5.56
ene-19	2.46	2.33	1.74	1.99	2.58	7.72	4.18	5.04	2.22	2.95	5.55
feb-19	2.46	2.35	1.71	2.00	2.62	7.84	4.23	5.29	2.18	2.83	5.53
mar-19	2.41	2.34	1.69	2.00	2.54	7.74	4.17	5.30	2.23	2.65	5.39
abr-19	2.44	2.36	1.71	1.97	2.62	7.86	4.20	5.36	2.29	2.68	5.37
may-19	2.48	2.45	1.76	2.06	2.63	7.84	4.23	5.33	2.32	2.85	5.36
jun-19	2.46	2.44	1.73	2.06	2.64	7.96	4.21	5.23	2.28	2.95	5.38
jul-19	2.53	2.43	1.81	2.04	2.71	7.85	4.21	5.19	2.35	2.91	5.49
ago-19	2.49	1.66	1.79	1.20	2.67	8.03	4.15	5.11	2.38	2.80	5.47
sep-19	2.54	1.64	1.81	1.19	2.77	8.09	4.20	5.16	2.44	2.86	5.55
oct-19	2.58	1.64	1.84	1.18	2.82	8.72	4.23	5.24	2.47	2.84	5.52
nov-19	2.53	1.54	1.80	1.09	2.77	9.21	4.16	5.01	2.46	2.88	5.51
dic-19	2.53	1.48	1.77	1.09	2.88	11.93	4.11	4.85	2.48	2.99	5.50
ene-20	2.56	1.46	1.80	1.07	2.98	12.78	4.09	4.85	2.44	2.95	5.48
feb-20	2.53	1.34	1.78	0.97	2.91	13.64	4.10	4.92	2.43	2.90	5.45
mar-20	2.61	1.35	1.91	1.03	3.12	13.81	4.14	5.11	2.48	2.82	5.42
abr-20	2.64	1.63	1.93	1.34	3.13	14.52	4.32	5.55	2.61	2.82	5.57
may-20	2.73	1.60	1.99	1.31	3.17	14.67	4.50	5.71	2.86	2.84	5.97
jun-20	2.48	1.62	1.62	1.33	3.13	15.21	4.39	5.34	3.12	2.72	5.97
jul-20	2.45	1.61	1.66	1.31	3.16	15.14	4.08	4.71	3.14	2.35	6.01
ago-20	2.41	1.58	1.66	1.28	3.29	15.54	3.67	3.98	3.03	1.99	5.84
sep-20	2.41	1.78	1.68	1.51	3.25	15.46	3.63	3.91	2.89	1.77	5.74
oct-20	2.50	2.37	1.73	2.18	3.09	15.89	4.04	4.88	2.76	1.92	5.69
nov-20	2.87	2.35	1.90	2.16	3.23	15.86	5.03	6.30	3.06	2.55	6.79
dic-20	2.97	2.38	1.88	2.19	3.35	16.28	5.40	6.92	3.38	3.09	7.39
ene-21	3.13	2.14	2.06	1.93	3.36	16.43	5.72	7.49	3.51	3.27	7.60
feb-21	3.11	2.26	2.05	2.06	3.50	16.94	5.53	7.04	3.68	3.18	7.58
mar-21	2.99	2.29	2.03	2.09	3.61	16.76	4.90	6.06	3.57	2.86	6.97
abr-21	2.95	2.27	2.10	2.08	3.62	17.28	4.50	5.57	3.37	2.60	6.57
may-21	2.93	2.23	2.13	2.04	3.64	17.14	4.26	5.04	3.29	2.61	6.37
jun-21	2.84	2.32	2.11	2.13	3.60	17.55	3.95	4.53	3.09	2.51	6.00
jul-21	2.74	2.27	2.07	2.08	3.50	17.10	3.69	4.06	3.04	2.47	5.75
ago-21	2.69	2.36	2.05	2.18	3.47	17.47	3.53	3.84	3.02	2.37	5.42
sep-21	2.66	2.58	2.05	2.44	3.42	17.14	3.43	3.66	3.00	2.34	5.22
oct-21	2.56	2.54	1.92	2.40	3.34	17.47	3.40	3.60	3.01	2.28	5.26
nov-21	2.49	4.04	1.83	4.09	3.33	17.05	3.28	3.30	2.92	2.30	5.28
dic-21	2.38	5.73	1.73	5.99	3.15	17.29	3.27	3.28	2.80	2.36	5.20
ene-22	3.01	5.73	2.89	6.00	3.23	17.28	3.06	2.51	2.55	2.83	5.16
feb-22	2.95	5.83	2.85	6.11	3.16	17.73	2.96	2.65	2.38	2.65	4.76
mar-22	2.81	6.27	2.69	6.64	3.05	17.45	2.86	2.67	2.23	2.57	4.38
abr-22	2.75	6.19	2.64	6.58	2.95	17.99	2.83	2.70	2.15	2.54	4.25
may-22	2.75	6.34	2.58	6.73	2.94	17.78	2.96	2.85	2.17	2.83	4.25
jun-22	2.64	5.82	2.46	6.14	2.90	18.18	2.84	2.55	2.12	2.88	4.21
jul-22	2.58	5.48	2.37	5.76	2.91	17.88	2.77	2.57	2.07	2.67	4.17
ago-22	2.45	4.62	2.12	4.78	2.87	18.32	2.85	2.60	2.05	2.86	4.25
sep-22	2.34	5.04	1.93	5.26	2.82	17.98	2.85	2.58	1.95	2.92	4.31
oct-22	2.36	5.09	1.95	5.30	2.77	18.36	2.96	2.67	1.99	3.02	4.54
nov-22	2.34	3.81	1.98	3.87	2.69	17.94	2.83	2.57	1.88	2.79	4.51
dic-22	2.32	4.25	1.96	4.36	2.64	18.42	2.88	2.61	1.83	2.86	4.63
ene-23	2.36	4.39	2.01	4.52	2.61	18.22	2.95	2.73	1.80	2.89	4.75
feb-23	2.35	4.36	1.99	4.50	2.58	18.93	2.94	2.76	1.77	2.81	4.80
mar-23	2.33	4.43	2.01	4.58	2.56	18.58	2.88	2.81	1.67	2.67	4.65
abr-23	2.35	4.30	2.03	4.46	2.55	19.27	2.89	2.84	1.66	2.67	4.68
may-23	2.41	4.43	2.07	4.59	2.60	19.31	3.00	3.01	1.70	2.82	4.76
jun-23	2.43	4.87	2.10	5.09	2.60	19.44	3.00	3.04	1.67	2.83	4.77
jul-23	2.44	4.79	2.08	5.03	2.61	18.87	3.08	3.17	1.64	2.93	4.78
ago-23	2.38	4.42	1.97	4.61	2.60	18.69	3.10	3.23	1.64	2.94	4.74
sep-23	2.41	4.59	1.97	4.81	2.64	18.02	3.14	3.31	1.61	3.00	4.80
oct-23	2.44	4.50	2.01	4.69	2.60	18.18	3.24	3.46	1.66	3.10	4.87
nov-23	2.45	4.38	2.02	4.56	2.61	17.62	3.24	3.34	1.63	3.14	5.03
dic-23	2.31	3.95	1.71	4.09	2.62	17.82	3.32	3.55	1.61	3.17	5.14
ene-24	2.34	4.00	1.74	4.15	2.68	18.18	3.32	3.60	1.59	3.11	5.08
feb-24	2.31	3.64	1.73	3.74	2.69	18.62	3.24	3.51	1.54	3.02	4.92
mar-24	2.23	3.99	1.66	4.17	2.65	18.34	3.07	3.39	1.48	2.76	4.67
abr-24	2.24	3.53	1.72	3.66	2.69	18.68	2.97	3.33	1.37	2.74	4.38
may-24	2.26	3.40	1.76	3.52	2.68	18.41	2.95	3.32	1.36	2.75	4.32
jun-24	2.20	2.97	1.67	3.05	2.64	18.88	2.95	3.31	1.37	2.70	4.38
jul-24	2.22	3.05	1.69	3.14	2.70	18.54	2.97	3.38	1.38	2.68	4.41
ago-24	2.26	3.04	1.74	3.13	2.72	18.99	2.97	3.40	1.39	2.63	4.40
sep-24	2.28	3.02	1.73	3.13	2.73	17.45	3.07	3.47	1.46	2.74	4.54
oct-24	2.29	2.94	1.73	3.04	2.75	17.73	3.10	3.54	1.48	2.76	4.51
nov-24	2.27	2.29	1.69	2.32	2.82	17.37	3.03	3.34	1.37	2.78	4.60
dic-24	2.24	2.27	1.63	2.29	2.79	18.11	3.10	3.42	1.43	2.89	4.62
ene-25	2.24	2.41	1.60	2.44	2.83	17.68	3.11	3.40	1.45	2.93	4.61
feb-25	2.25	2.29	1.62	2.31	2.87	18.10	3.07	3.32	1.45	2.94	4.61
mar-25	2.23	2.33	1.66	2.35	2.90	17.72	2.88	2.97	1.44	2.81	4.47
abr-25	2.27	2.38	1.68	2.41	2.96	18.30	2.93	3.22	1.43	2.73	4.36
may-25	2.29	2.72	1.68	2.79	3.01	18.03	3.00	3.31	1.47	2.82	4.41
jun-25	2.31	2.93	1.70	3.02	3.00	18.50	3.01	3.30	1.51	2.85	4.45
jul-25	2.33	2.96	1.73	3.06	3.03	18.26	3.01	3.27	1.56	2.79	4.58
ago-25	2.35	2.92	1.76	3.02	3.09	19.31	2.98	3.23	1.55	2.69	4.63
sep-25	2.45	2.91	1.88	3.00	3.11	19.35	3.05	3.25	1.61	2.73	4.83
1/ Hasta diciembre de 2021, el índice de morosidad (IMOR) se define como el saldo de la cartera vencida entre el saldo de la cartera total. A partir de enero de 2022, a raíz de la adopción del estándar internacional IFRS9, el IMOR se define como el saldo de la cartera clasificada como etapa 3 entre el saldo de la cartera total. Los datos del IMOR de la banca comercial incluyen a las Sofomes ER subsidiarias de instituciones bancarias y grupos financieros. Para la banca comercial, se realizó la revisión de la información reportada para excluir los datos de Accendo Banco, entidad cuya licencia para operar como institución de banca múltiple fue revocada en septiembre de 2021. Mayores detalles respecto a esto último, pueden encontrarse en el Reporte de Estabilidad Financiera correspondiente al segundo semestre de 2021.
2/ El incremento en el IMOR en enero de 2022 reflejó, en gran medida, los cambios de los criterios contables para adoptar el estándar internacional IFRS9, que permiten a las instituciones de crédito realizar ajustes en la clasificación de su cartera crediticia, sin que esto implique un mayor nivel de impago.
3/ El índice de morosidad (IMOR) se define como el saldo de la cartera vencida entre el saldo de la cartera total. A partir de 2022, el IMOR se define como el saldo de la cartera en Etapa 3 de riesgo de crédito entre el saldo de la cartera total.
4/ Incluye crédito para la adquisición de bienes muebles y crédito automotriz.
Fuente: Banco de México.